2020年，太原西山支行紧紧围绕“三增三降三强化”的经营理念不动摇，精准施策，着力做好养老金管家个人理财业务拓展。

　　广泛参与。认真梳理员工养老金管家个人理财的特点优势，并与同期限理财产品进行对比，及时将相关信息发布到支行工作群中，保证全员熟知产品特性，管户客户经理利用PBMS系统针对系统内持有即将到期理财产品的客户进行重点推介，客服经理识别营销到店客户，真正做到全员参与。

　　有的放矢。该行认真分析客户的金融需求及特点，从客户年龄、收入状况、投资偏好、流动性要求、风险收益特征等维度精准识别目标客户需求，在客户资产保值、增值的同时，适度匹配员工养老金管家个人理财靠档计息的灵活特性，充分满足客户的金融需求，提高产品的竞争力。

　　规范操作。该行要求客户经理严格按照相关要求，做好客户准入工作，针对老年客户群体特点，坚持产品客户匹配原则和风险匹配原则，向客户充分揭示产品信息，特别是针对中老年客户，不夸大和承诺产品收益，规范理财业务操作流程，做到合规经营规范操作。

（文章来源：生活晨报）

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