花旗目前将东亚银行(00023)评级由“买入”下调至“沽售”，目标价由21港元下调至14.6港元。

　　花旗发表报告指出，东亚银行日前宣布完成对业务及资产组合的全面策略性检讨，并决定启动出售其人寿保险业务的流程。

　　该行表示，东亚银行出售东亚人寿业务后，将聚焦核心业务并改善公司的股本回报率，不过管理层把中期股本回报率目标定在高单位数增长的同时，强调经济不确定性和行业正面临挑战。花旗预计，东亚银行盈利能力较低，未来几年股本回报率仅在中低单位数，因此对该股持谨慎态度。

　　该行指出，东亚银行今年以来表现跑嬴同业，预计之后的股价与同业的差距将逐渐收窄。另外，花旗引述东亚管理层表示，排除未来出售大型资产的可能性，因此不再预期该公司将通过重组而获得溢价。

（文章来源：智通财经网）

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