银保监会网站今日公布的中国银保监会行政处罚决定书【行政处罚决定书是行政管理机关针对当事人的违法行为，在经过调查取证掌握违法证据的基础上，制作的记载当事人违法事实、处罚理由、依据和决定等事项的具有法律强制力的书面法律文书。】(银保监罚决字〔2020〕65号)显示，华海财产保险股份有限公司【华海保险以服务海洋经济为切入点，以互联网思维为先导，秉承传统，开拓创新，致力于成为一家具有海洋和互联网特色的全国性、综合性财产保险公司。】(以下简称“华海【华海，原名戚华海 ，毕业于扬州大学 ，现居岭南，生态诗歌倡导者。】财险”)存在向监管部门提供虚假资料、公司治理不规范两宗违法违规行为。中国银行保险监督管理委员会对华海财险予以罚款合计51万元；对华海财险董事长赵小鸣予以警告并罚款10万元。

　　一、向监管部门提供虚假资料

　　2016年5—8月，华海财险相继向原保监会报送了增资申请材料，分别是华海〔2016〕195号和245号文，申请青岛神州万向文化传播有限公司(以下简称神州万向)增资6000万元，文件显示签发人为赵小鸣；华海〔2016〕303号和358号文，申请青岛乐保互联科技有限公司(以下简称乐保互联)增资1.2亿元，文件显示签发人为赵小鸣。

　　经查，上述材料存在虚假的问题：一是原保监会2017年查实神州万向和乐保互联的纳税证明系伪造；乐保互联出具的关联关系【所谓关联关系，是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。】声明反映其与华海财险其他股东、投资人无关联关系，但其股东王丽和神州万向大股东邵强为夫妻关系，故乐保互联与神州万向有关联关系，其出具的关联关系声明与实际不符。二是2016年7月8日华海财险实际未召开临时股东大会，但乐保互联增资材料中的《临时股东大会关于增加注册资本金【注册资本金是国家授予企业法人经营管理的财产或者企业法人自由财产的数额体现，是企业实有资产的总和。】的决议》和《2016年临时股东大会关于修订

　　的决议》却都记录该日期召开临时股东大会。赵小鸣对上述问题负有管理责任，属于直接负责的主管人员。

　　二、公司治理不规范

　　(一)监事会运行不规范，未按照时间要求召开监事会。

　　华海财险分别于2018年4月、2019年3月召开监事会，会议召开时间间隔超过6个月。

　　(二)公司信息披露管理薄弱，披露信息不真实、不完整。

　　一是披露不真实信息。截至2019年12月9日，华海财险在2016年7月8日股东大会未召开的情况下，在官方网站披露了虚假的股东大会会议情况。二是披露不完整信息。截至2019年12月9日，华海财险在官方网站未披露2016年8月16日召开的2016年临时股东大会情况；未披露2018年9月至2019年3月召开的共3次股东大会会议出席情况及表决情况；未披露2019年8月30日召开的2019年临时股东大会主要决议情况。

　　(三)公司治理档案管理混乱，存在材料造假风险。

　　一是公司治理档案缺失。华海财险2015年第一届董事会第三次会议和2016年股东大会的会议档案缺失。二是公司治理档案保存散乱。公司股东大会、董事会会议档案使用文件夹散装保存，未按每次会议单独装订成册，未连续编号。三是公司治理档案要件不齐。档案中未包含会议通知及董事的签收回执，材料中仅有会议记录，未将董事会议案等具体材料一并保存管理。四是股东大会、董事会签字页管理不规范。华海财险仅有3次股东大会和3次董事会签字页标注会议名称，其他董事会、股东大会签字页均只标注“(签字页)”，未标注会议名称及会议时间；华海财险除3次股东大会参会人员在签字页签署日期外，其他均未在相关签字页签署日期，客观上存在材料造假的风险。

　　华海财险向监管部门提供虚假资料行为，违反了《保险法》第八十六条的规定。根据该法第一百七十条，中国银行保险监督管理委员会对华海财险予以罚款50万元；根据该法第一百七十一条，对赵小鸣予以警告并罚款10万元。

　　华海财险公司治理不规范的问题，违反了《保险公司管理规定》第五十五条的规定。根据该规定第六十九条，中国银行保险监督管理委员会对华海财险予以罚款1万元。

　　中国经济网查询发现，华海财险于2014年3月21日获中国保监会批准筹建，2014年12月9日正式开业。公司注册地位于山东烟台，注册资本12亿元。

　　相关规定：

　　《保险法》第八十六条：险公司应当按照保险监督管理机构的规定，报送有关报告、报表、文件和资料。

　　保险公司的偿付能力报告、财务会计报告、精算报告、合规报告及其他有关报告、报表、文件和资料必须如实记录保险业务事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。

　　《保险公司管理规定》第五十五条：保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度。

　　以下为原文：

　　中国银保监会行政处罚决定书

　　银保监罚决字〔2020〕65号

　　当事人：华海财产保险股份有限公司(以下简称华海财险)

　　住所：山东省【“齐鲁”一名，因于先秦齐、鲁两国。】烟台市经济技术开发区【烟台市经济技术开发区烟台市经济技术开发区1984年10月经国务院批准设立， 1985年3月动工建设，是全国首批14个国家级开发区之一，总面积228平方公里，建成区50平方公里，总人口40万。】长江路300号内9号

　　法定代表人：赵小鸣

　　当事人：赵小鸣

　　身份证号：37063419691026XXXX

　　职务：华海财险董事长

　　住址：北京市西城区保险总公司阜内大街

　　依据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)的有关规定，我会对华海财险违法案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。在法定期限内，华海财险、赵小鸣未向我会提出陈述和申辩。本案现已审理终结。

　　经查，华海财险存在下列违法行为：

　　一、向监管部门提供虚假资料

　　2016年5—8月，华海财险相继向原保监会报送了增资申请材料，分别是华海〔2016〕195号和245号文，申请青岛神州万向文化传播有限公司(以下简称神州万向)增资6000万元，文件显示签发人为赵小鸣；华海〔2016〕303号和358号文，申请青岛乐保互联科技有限公司(以下简称乐保互联)增资1.2亿元，文件显示签发人为赵小鸣。经查，上述材料存在虚假的问题：一是原保监会2017年查实神州万向和乐保互联的纳税证明系伪造；乐保互联出具的关联关系声明反映其与华海财险其他股东、投资人无关联关系，但其股东王丽和神州万向大股东邵强为夫妻关系，故乐保互联与神州万向有关联关系，其出具的关联关系声明与实际不符。二是2016年7月8日华海财险实际未召开临时股东大会，但乐保互联增资材料中的《临时股东大会关于增加注册资本金的决议》和《2016年临时股东大会关于修订

　　的决议》却都记录该日期召开临时股东大会。赵小鸣对上述问题负有管理责任，属于直接负责的主管人员。

　　上述事实，有现场调查事实确认书、相关行为证据、相关人员调查笔录等证据证明。

　　二、公司治理不规范

　　(一)监事会运行不规范，未按照时间要求召开监事会。

　　华海财险分别于2018年4月、2019年3月召开监事会，会议召开时间间隔超过6个月。

　　(二)公司信息披露管理薄弱，披露信息不真实、不完整。

　　一是披露不真实信息。截至2019年12月9日，华海财险在2016年7月8日股东大会未召开的情况下，在官方网站披露了虚假的股东大会会议情况。二是披露不完整信息。截至2019年12月9日，华海财险在官方网站未披露2016年8月16日召开的2016年临时股东大会情况；未披露2018年9月至2019年3月召开的共3次股东大会会议出席情况及表决情况；未披露2019年8月30日召开的2019年临时股东大会主要决议情况。

　　(三)公司治理档案管理混乱，存在材料造假风险。

　　一是公司治理档案缺失。华海财险2015年第一届董事会第三次会议和2016年股东大会的会议档案缺失。二是公司治理档案保存散乱。公司股东大会、董事会会议档案使用文件夹散装保存，未按每次会议单独装订成册，未连续编号。三是公司治理档案要件不齐。档案中未包含会议通知及董事的签收回执，材料中仅有会议记录，未将董事会议案等具体材料一并保存管理。四是股东大会、董事会签字页管理不规范。华海财险仅有3次股东大会和3次董事会签字页标注会议名称，其他董事会、股东大会签字页均只标注“(签字页)”，未标注会议名称及会议时间；华海财险除3次股东大会参会人员在签字页签署日期外，其他均未在相关签字页签署日期，客观上存在材料造假的风险。

　　上述事实，有现场调查事实确认书、相关情况说明、相关行为证据等证据证明。

　　我会决定作出如下处罚：

　　一是向监管部门提供虚假资料行为，违反了《保险法》第八十六条的规定。根据该法第一百七十条，对华海财险予以罚款50万元；根据该法第一百七十一条，对赵小鸣予以警告并罚款10万元。

　　二是公司治理不规范的问题，违反了《保险公司管理规定》第五十五条的规定。根据该规定第六十九条，对华海财险予以罚款1万元。

　　当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内持缴款码(将在处罚决定书送达时告知)到财政部指定的代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款。

　　当事人如对本处罚决定不服，可在收到本处罚决定书之日起60日内向中国银行保险监督管理委员会申请行政复议，也可在收到本处罚决定书之日起6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。

　　中国银行保险监督管理委员会

　　2020年12月3日

（文章来源：中国经济网）

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